كتبت “الشرق الأوسط”:
ينفذ فريق من مجموعة العمل المالية لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، والتابعة لمجموعة العمل المالي الدولية (FATF)، مهمة تقصٍّ وتدقيق في بيروت، بدءا من أول الأسبوع المقبل ولمدة أسبوعين، بهدف التحقق من كفاءة الإجراءات القانونية والتنفيذية التي يتبعها لبنان في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.
وتكتسب المهمة، رغم طابعها الدوري، بُعداً استثنائياً في ظل الأزمات النقدية والمالية المتدحرجة منذ ثلاثة أعوام في لبنان، وما أفرزته من انحسار مشهود في أداء المؤسسات الرقابية وإدارات الدولة والتحولات المفصلية التي أدت إلى سيطرة الاقتصاد النقدي على معظم المبادلات والعمليات السوقية، مقابل انحسار الصرف والسداد عبر أنظمة الدفع التقليدية، وبما يشمل القنوات المصرفية والتكنولوجية (الدفع الإلكتروني بالبطاقات وأونلاين) والشيكات والتحويلات وسواها، والتي تخضع تلقائيا لمنظومة رقابية صارمة في تحديد مصادر الصرف ووجهتها، فضلا عن الالتزام بقاعدة “اعرف عميلك”.
وتخشى مصادر معنية تواصلت معها “الشرق الأوسط” من إثارة شكوك مشروعة لدى الفريق في ضوء حقيقة ترهل المؤسسات العامة وتنامي طغيان الصرف النقدي (الكاش) على مجمل المداخيل والمصاريف وحتى تخزين المدخرات في المنازل، إضافة إلى تمركز جزء كبير من المبادلات النقدية في الأسواق غير النظامية وفوضى أسعار النقد في التداولات اليومية.
عملياً، فإن كل ذلك سيعزز الاستنتاج بضعف أنظمة التحقق والمتابعة في كشف عمليات مالية قد تحمل الشبهة بوقوعها تحت تصنيف الجرائم المالية، مما سيفضي إلى خلاصات تنذر بوضع لبنان لاحقا ضمن لائحة البلدان غير الملتزمة تماما أو غير القادرة على تطبيق كامل الموجبات القانونية والإجرائية في مكافحة تبييض الأموال.
وتشمل مهمة الفريق القادم إلى لبنان تقييم فاعلية وآليات مكافحة
غسل الأموال من خلال مهمات كل الجهات المعنية ضمن الدولة
ومنها الجهات التنظيمية والرقابية وجهات إنفاذ القانون
(قوى أمن، جمارك… الخ) والجهات القضائية المختصة، فضلا عن تقويم عمل الجهات المشرفة
على الجمعيات غير الهادفة إلى الربح في وزارة الداخلية، والأشخاص
المعنيين (السجل التجاري)، وتقويم مؤسسات القطاع الخاص المالي
وغير المالي، بمن فيهم كتاب العدل والمحاسبون المجازون والمحامون،
بالإضافة إلى أمور تفصيلية أخرى محددة في معايير مجموعة العمل المالي.
ومع التحسب الموضوعي للنتيجة السلبية، سيبقى للبنان،
بحسب المصادر المعنية، فرصة زمنية لعدة أشهر من رحلة التقييم المتبادل
مع المجموعة. وربما يشكل انخراطه في عملية الإصلاحات الهيكلية الشاملة
في حال التقدم بإبرام اتفاقية البرنامج مع صندوق النقد الدولي قيمة مضافة
لإصلاح ما يلزم إصلاحه، ولا سيما أن البرنامج الدولي يتضمن إقرار سلسلة
مشاريع قوانين مهمة بينها وضع ضوابط قانونية على حركة الرساميل
والتحويلات (كابيتال كونترول) وتعديل قانون السرية المصرفية، فضلا عن مشروع قانون إعادة هيكلة الجهاز المصرفي.
كذلك يمكن للجانب اللبناني تبيان جدية السلطات بمكافحة الفساد
بعد صدور قانون مكافحة الفساد وقانون التصريح عن الذمة
المالية في العام 2020 وقانون استعادة الأموال المتأتية
من الفساد في العام 2021، وترجمة الأول بصدور مرسوم
تأليف الهيئة الوطنية لمكافحة الفساد وتعيينها بنهاية الشهر الأول من العام الحالي.
(الشرق الأوسط)
